#精品原创#美国过海关,你知道怎么“保住”你的钱吗?

近日中国外汇管理局紧急下发了关于加强蚂蚁搬家式购汇管理的文件,要求银行加强外汇业务管理。

外管局规定:5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美金外币现钞;同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。

而一旦有个人分拆结售汇行为银行就会把你加入“特别关注名单”,而之后可能会暂停你的外汇交易。至此,过去那种发动周围的亲戚朋友帮你购汇打到国外的账户的方法很可能将要受到巨大影响。

在这样的新政策下,将会有越来越多的人选择携带大量现金出境。尤其是原本就喜欢随身带大数量现金出国的长辈。但是一旦不清楚美国海关的相关要求,在美国入关时被查到携带过量的现金,就极有可能面临罚款或没收的情形。      

『官方规定』

首先我们来看看官方对携带现金出入境的官方规定是什么:

1)谁需要申报出入境携带的现金?

2)对现金以及携带人的定义?

【规定解读】

规定用一句话总结就是:“任何以任何方式一次性带入或者带出美国超过总额1万美金都必须如实申报海关”

下面我们带大家具体分析以下几点:

²  所谓“”在这里不仅仅指一个个体,还可指一个家庭或者特定的团体(比如,一家公司的代表)。所以只要是这个“人”或这个“团体”携带现金的总额超过1万美金也会被没收或罚款。  

²  总额”在这里指的是换算成美金的总额。事实上美国海关规定,携带任何国家货币只要折合美金超过1万都要申报。

²  携带超过1万以上美元入境未申报者,一经查出,大多数结果是全部没收。

『真实案例』

我们团队前一阵子帮客户赵先生和夏先生成功处理了两例相似的案例。2014年7月,从纽约肯尼迪机场出境回国的夏先生(公民)与一对未成年的儿女一起出境准备回国,携带了将近2万美金现金。依据海关部门的现金携带要求,一个家庭携带的现金总数不能超过1万美金。夏先生在不熟悉现金携带规定的情况下被海关相关部门当场没收几乎全部随身现金。夏先生在事发后迅速联系我们,我们团队积极帮助夏先生补齐了相关的材料证明,包括资金来源以及携带现金去中国的目的,最后夏先生仅被处被处以1000美金的罚款处理,其余现金悉数退回。

    另外一个案例发生在2014年初,国内某国企工作的赵先生因为携带将近4万美金入境美国来看望在纽约州读书的女儿,因为不熟悉对携带现金的规定并且没有正确申报,在纽瓦克机场出境时被海关扣留了全部美金现金,事情发生后,赵先生迅速联系我们团队,我们立即在赵先生收到罚款通知海关书面没收文件之后及时补齐相关材料证明资金来源及用途,包括收入证明及女儿校方开具的证明等,并且积极与海关沟通,最后仅扣留全部金额10%作为罚金。

  『贾律师说』

在出现携带现金被没收后,一般情况1个星期左右下海关的fine, penalty and forfitures divison(翻译成中文)罚款处罚与没收部会寄没收通知单(notice of seizure and information to claimants form cafra)(翻译成中文)给信通知当事人。当事人可以要求其认罪,或者当事人提出证据证明没收的钱来源合法和用途合法从而并要求海关退还被没收的金额。而上述案例能够最后得到比较圆满的解决,在于当事人发生情况后马上与律师取得了联系, 积极配合材料准备以及配合律师工作。提供了充足的证据证明他们资金的合法来源,和资金的合理用途,所以海关在很快就同意了除去小部分罚金外退还其被扣金额。在发生现金被扣的情况后,律师只要能证明钱来源合法,海关不会将钱全数没收。需要客户的配合来做尽职调查以在证明钱来源合法后。海关在同意退还现金时,,海关多以扣留全款的10%-20%作为保管费结案罚款,部分扣留10%作为罚款作保管费。 

 美国海关要求申报的目的旨在预防不法分子洗钱。所以当需要携带大量现金进入美国时,除入关时依法申报之外,最好也能携带证明这些钱是合法来源的文件,如工资单、报税证明、卖屋文件、银行存款证明等,以备万一。

除去现金的限制,美国海关还有一系列的物品是禁止携带入境的。下面我们给大家列出部分清单,仅供参考:

1.     盗版的美国书籍,CD,DVD。所有仿冒品,包括像仿冒的美国名牌服装,鞋子,电子产品像苹果手机,iPad,游戏光碟等商品。一经查出,罚款额高达上万美金,还可能摊上官司。

2.     和国内一样,手提行李中禁止携带超过100毫升的液体,胶装体等。

3.     各种肉类,未加工皮革或动物毛皮,未经特许,任何人不能携带入境。

4.     不要带任何种类的鲜果,蔬果,草木,种子或植物产品入境。

5.     一般常用的处方药通常都没有问题,但也有可能会要求出示证明。但有些中药类产品是明确禁止入境的,像陈皮,甘草,兔丝子等。

6.     当然都不用想,各种毒品,军火弹药,和易燃易爆等危险物品也是必然在禁止携带列表上的。

入境物品海关的规定是不断改变和增加的。因此贾律师建议大家,首先一定要仔细阅读最新的海关信息,然后一定遵守相关规定,这样才能平平安安入关来。入境携带现金也是如此,认真阅读好相关规定,如果实在有特殊情况发生,请务必在第一时间与律师取得联系进行处理。(加贾律师的联系方式)

【贾律师简介&联系方式】

耶曼律师事务所是经营华人事宜全美相当规模的律师事务所。主要致力于移民,商业,地产,刑事,民事,意外等案件。耶曼律师事务所秉持自己的服务宗旨与理念,以厚实的法律知识、高度的法律智慧、纯熟的法律技巧、丰富的法务经验、高尚的人品素质和严格的保密制度,为客户提供最优质的法律服务。

贾律师是耶曼律师事务所商务诉讼及投资部合伙人,专精商业及民事诉讼,多年来的从业让他积累了丰富的实战经验,为公司、企业和个人在劳资纠纷、股东纠纷、租约纠纷、合同违约、商业实体和资金组成、商标申请等方面提供全面的法律帮助。贾律师还精通劳工和商业为背景的移民法,通过一对一分析,他为投资人制定有针对性的投资方案,帮助众多企业家以及投资人取得了相应类型的签证。

贾律师是加州圣地亚哥大学荣誉毕业生,布鲁克林法学院取得法学博士学位,持有纽约和新泽西执照,是美国移民律师协会、纽约市律师协会和纽约亚裔美国律师协会会员。

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